Создание портфеля является важной задачей для каждого инвестора и имеет решающее значение для будущего успеха в бэк-офисе. Подробнее о создании инвестициооного портфеля на сайте https://tlap.com/.
Что такое инвестиционный портфель?
Инвестиционны портфель – это набор финансовых инструментов, которыми инвесторы владеют для сохранения и приумножения капитала. Эти коллекции могут включать акции, облигации, взаимные фонды и другие инструменты. Они отличаются не только своими основными характеристиками, но и уровнем риска и доходности. Как правило, чем выше риск, тем выше потенциальная прибыль. Например, инвестирование в акции молодых компаний рискованно. Государственные облигации считаются менее рискованными. Портфели формируются не только на основе прямых рисков, но и внешних рисков. Вообще говоря, есть два риска. Рынок или, проще говоря, внешний рынок — это рынок, который инвесторы не контролируют, поскольку он связан со страной или даже с мировой экономикой. Однако рыночный риск является гипотетическим — изменения обменного курса, политические заявления или решения, кредитные рейтинги страны — и эти показатели можно отслеживать и прогнозировать на предмет их влияния на доходность портфеля. Диверсификация рисков — вот что такое портфель. Каждый актив несет свои риски, которые могут быть связаны с положением компании на рынке, результатами ее деятельности, вероятностью банкротства и ликвидностью актива. Различные типы активов помогают распределить риск.
Как мне управлять своим портфелем? Что такое ребалансировка?
Соотношения компонентов в сбалансированном портфеле могут со временем меняться, поскольку стоимость одних активов растет быстрее, чем других. Если вы ничего не делаете, однажды большая часть стоимости вашего портфеля может состоять только из одного актива, например акции. В результате портфель перестанет быть сбалансированным, а значит, увеличится риск. Чтобы этого избежать, можно провести ребалансировку портфеля, т.е. восстановить параметры до выходных. Для этого нужно фиксировать прибыль по той части актива, цена которого растет, и на эти деньги покупать активы, которые растут медленнее или даже падают в цене.
- 2 просмотра